Swift, UBS e Chainlink تطلق مشروعًا تجريبيًا لتجزئة الصناديق، من خلال دمج البلوكشين في البنية التحتية المالية التقليدية لتقليل التكاليف وتحسين الكفاءة والشفافية.
دعونا نرى في هذه المقالة جميع التفاصيل.
Summary
التوكننة لتحسين إدارة الصناديق، اتحاد Swift وUBS وChainlink
في إطار مشروع Guardian الذي تروج له Monetary Authority of Singapore (MAS)، أكملت Swift وUBS Asset Management وChainlink مؤخرًا مشروعًا تجريبيًا مبتكرًا لتسوية الصناديق المرمزة.
يهدف هذا المشروع إلى إحداث ثورة في قطاع التمويل التقليدي، من خلال دمج تكنولوجيا البلوكشين مع العمليات الموجودة بالفعل. مما يبسط إدارة وتحويل الأموال ويقلل بشكل كبير من التكاليف التشغيلية.
تمثل الترميز واحدة من الابتكارات الأكثر وعدًا في القطاع المالي، مع إمكانية تحويل الطريقة التي يتم بها إدارة وتداول الاستثمارات.
بفضل الترميز، من الممكن تمثيل أصل تقليدي بشكل رقمي، مما يسمح بتبادله وإدارته على شبكة blockchain.
يوفر هذا النهج العديد من المزايا، بما في ذلك زيادة الشفافية، سرعة في المعاملات وتقليل الخطوات اليدوية.
Swift، عملاق عالمي في الرسائل المالية الذي يربط أكثر من 11,500 مؤسسة في جميع أنحاء العالم، قد بدأ تعاونًا مع UBS وChainlink لتطبيق هذه التكنولوجيا على عالم الصناديق المرمزة.
الهدف طموح: دمج البلوكشين مع أنظمة الدفع التقليدية. كل ذلك بطريقة تتيح إنشاء بنية تحتية هجينة يمكنها الاستفادة من إمكانيات الرقمية دون التخلي عن الضمانات والموثوقية التي توفرها الأنظمة التقليدية.
أحد العناصر المميزة لهذا المشروع التجريبي هو النهج الهجين للمدفوعات. على عكس حلول الترميز الأخرى، التي تتطلب استخدام المدفوعات on-chain حصريًا، يتيح هذا المشروع أيضًا مدفوعات off-chain.
بعبارة أخرى، تتم المعاملات دون الحاجة إلى المرور عبر blockchain للدفع. مما يسمح بمرونة أكبر وتقليل الحواجز أمام التبني للمشغلين الماليين.
سيرجي نازاروف، المؤسس المشارك لـChainlink، قد أبرز كيف أن هذا النظام مُعد لزيادة تدفق رؤوس الأموال، مما يجعل العمليات المالية أكثر سلاسة وأقل تكلفة.
في تصريح حديث في مؤتمر Sibos، الذي نظمته Swift، أعرب نازاروف عن حماسه لدمج “وظائف الدفع خارج السلسلة”.
على وجه الخصوص، تسليط الضوء على كيف يمكن أن تفتح هذه فرص نمو جديدة للقطاع بأكمله في التمويل الرقمي.
تقليل عدم الكفاءة في الصناديق المرمزة
استخدام تقنية blockchain لتسوية الصناديق يهدف أيضًا إلى تقليل عدم الكفاءة التي تميز العمليات التقليدية، مثل عمليات الاسترداد والاكتتابات.
غالبًا ما تتطلب هذه العمليات خطوات يدوية وأوقات تسوية طويلة، مما لا يزيد التكاليف فحسب، بل يقلل أيضًا من السيولة المتاحة للمستثمرين.
بفضل البنية التحتية لـ Swift، أثبت المشروع التجريبي أنه من الممكن إدارة الأموال المرمزة في الوقت الحقيقي، مع تقليل كبير في أوقات الانتظار وتكاليف التشغيل.
أبرز البيان الصحفي الذي أصدرته الشركات المشاركة كيف أن هذا النظام يسمح بعملية أكثر شفافية وأتمتة.
تتيح تقنية blockchain بالفعل مراقبة كل مرحلة من مراحل المعاملة، مما يجعل النظام أكثر أمانًا وإتاحة مقارنة بالطرق التقليدية.
UBS، واحدة من أكبر البنوك السويسرية، قدمت مساهمة أساسية في هذه المبادرة. مؤخرًا، أطلقت البنك صندوقًا مرمزًا على البلوكشين لـEthereum، يُسمى “UBS USD Money Market Investment Fund Token” أو “uMINT”.
تم إنشاء هذا الصندوق استجابة للطلب المتزايد على الأصول المالية المرمزة، خاصة من قبل المستثمرين المؤسسيين الذين يرون في blockchain فرصة لتنويع محفظتهم وزيادة الكفاءة التشغيلية.
يمثل تنفيذ uMINT خطوة هامة لـ UBS في مجال التمويل الرقمي، حيث يُظهر إمكانيات Ethereum والتوكننة في تحسين إدارة الصناديق وجعل السوق النقدي أكثر سهولة.
صرحت UBS أن الهدف هو تلبية احتياجات المستثمرين اليوم. على وجه الخصوص من خلال تقديم منتج مبتكر يجمع بين مزايا التمويل التقليدي والإمكانات التي توفرها blockchain.
دور MAS ومستقبل الترميز
تم تصميم مشروع Guardian التابع لـMonetary Authority of Singapore لاستكشاف إمكانات الترميز داخل القطاع المالي وتعزيز تسويق الأصول المرمزة.
تعاون MAS مع أكثر من 40 مؤسسة مالية. من بين هذه البنوك والشركات التكنولوجية، لتقديم إرشادات وبيانات مفيدة لمستقبل القطاع.
خلال قمة MAS Layer One، أكد نائب المدير العام، Leong Sing Chiong، على التقدم الكبير الذي حققته المؤسسات الكبيرة في مجال الترميز.
ومع ذلك، أشار Sing Chiong أيضًا إلى التحديات التي لا تزال قائمة، مثل الحاجة إلى بنية تحتية داعمة لتوسيع نطاق هذه الحلول على نطاق واسع.
وفقًا لـ Sing Chiong، يجب على القطاع العمل لتجاوز الحدود الحالية وخلق بيئة يمكن فيها تبني حلول التوكننة بشكل واسع ومترابط.
فقط بهذه الطريقة سيكون من الممكن تحقيق تحول حقيقي في التمويل التقليدي. مما يسمح للمؤسسات بالاستفادة الكاملة من البلوكشين دون الحاجة إلى التخلي عن أمان واستقرار الأنظمة الراسخة.
