في السنوات الأخيرة، بدأ عالم التمويل التقليدي ينظر باهتمام متزايد إلى تقنية البلوكشين وإمكاناتها.
وفقًا لرونغوي غو، الرئيس التنفيذي لشركة أمن البلوكشين CertiK، فإن المؤسسات المالية تدرس إمكانية نقل تريليونات الدولارات من الأصول إلى السجلات على السلسلة (onchain). وقد يكون الأفق الزمني لهذه الهجرة حوالي عشر سنوات، وهي فترة يُتوقَّع خلالها أن تتحرك عشرات التريليونات من الدولارات على سجلات لامركزية.
يمثل هذا المنظور ثورة حقيقية لقطاع التمويل، الذي قد يستفيد من قدر أكبر من الكفاءة والشفافية. ومع ذلك، فإن الواقع التشغيلي الحالي يبدو أكثر تعقيدًا ومخاطرة بكثير مما قد يُتخيَّل، خاصة بالنسبة للجهات الأكثر تحفظًا في المشهد المالي.
Summary
مخاطر البلوكشين: حاجز أمام البنوك
على الرغم من الحماس، يصطدم نقل الأصول إلى البلوكشين بسلسلة من العقبات الكبيرة. وأهم هذه العقبات يتمثل في مخاطر الاختراقات والاستغلالات، وهي تهديدات تفاقمت مع ظهور الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) المطبَّق على الجرائم الإلكترونية.
يشير رونغوي غو إلى أن البنوك والمؤسسات المالية مضطرة لمواجهة مجموعة متعددة من المخاطر: من الهجمات الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، إلى ثغرات العقود الذكية، وصولًا إلى التلاعب بالأوراكل والاختراقات عبر السلاسل التي تستهدف الجسور بين مختلف سلاسل البلوكشين. ووفقًا لغو، تمثل هذه المخاطر العقبة الرئيسية التي تمنع التمويل التقليدي من نقل أصوله إلى السجلات على السلسلة بشكل واسع النطاق.
مشهد من الهجمات المتزايدة
مخاوف المؤسسات ليست بلا أساس. تُظهر البيانات التي جمعتها CertiK أن عدد الهجمات في تزايد مستمر. كان شهر أبريل أسوأ شهر في السنوات الأربع الأخيرة، مع هجمات شبه يومية وثلاثة أيام فقط دون حوادث. هذا الارتفاع المفاجئ، بحسب غو، أصبح ممكنًا تحديدًا بفضل استخدام الذكاء الاصطناعي من قبل القراصنة.
من بين أبرز الحالات في الأشهر الأخيرة، تُذكر الهجمات التي تعرض لها Drift Protocol وKelp Dao، وهما مجمعان (pool) للإقراض بالعملات المشفرة استهدفتهما عصابات جرائم إلكترونية كورية شمالية. في هذين الاستغلالين، تم الاستيلاء على ما يقرب من 600 مليون دولار. حادثة أخرى مهمة هي تلك التي ضربت Bybit في فبراير 2025، مع خسارة قياسية بلغت 1,46 مليار دولار، وهو أكبر هجوم تم تسجيله حتى اليوم.
وفقًا لبيانات DefiLlama، فُقد خلال العام الماضي أكثر من 1,1 مليار دولار بسبب هجمات DeFi، مما يبرز كيف يمكن أن تنتشر الثغرات في البنى التحتية عبر السلاسل بسرعة في كامل النظام البيئي.
لعبة غير عادلة: موارد القراصنة مقابل حدود المدافعين
المشكلة الرئيسية، بحسب غو، هي أن النظام الحالي يصب في مصلحة الجهات الخبيثة. يمتلك القراصنة موارد شبه غير محدودة ويمكنهم تركيز جهودهم على البروتوكولات ذات القيمة الإجمالية المقفلة الضخمة (TVL)، أي تلك التي تدير أكبر كميات من الأصول وبالتالي توفر أعلى عوائد في حال نجاح الهجوم.
يمكن لمهاجم واحد أن يستثمر ما بين 10.000 و20.000 دولار في رموز حوسبية للحفاظ على تشغيل محركات الفحص الآلي للثغرات، والعمل دون توقف لأيام أو أسابيع. في المقابل، تكون فرق الدفاع عن البروتوكولات مقيدة بميزانيات محدودة ويجب أن تعمل ضمن الحدود التي تفرضها العقود التجارية مع العملاء.
يوضح غو أن CertiK، التي لديها 5.000 عميل، يجب أن تلتزم بالميزانيات المحددة لكل مشروع، مستثمرة الموارد البشرية والتكنولوجية فقط ضمن تلك الحدود. هذا يخلق فجوة هيكلية: ففي حين يمكن للقراصنة العمل دون حدود زمنية أو مواردية، يضطر المدافعون غالبًا للاكتفاء بساعات قليلة من الفحص والتحقق من الشيفرة.
تأثير الذكاء الاصطناعي: هجمات أسرع وأكثر كفاءة
أدى إدخال الذكاء الاصطناعي إلى جعل الاستغلالات أسرع وأكثر كفاءة. أصبحت الهجمات شبه يومية، وقد يستمر الاتجاه الذي لوحظ في أبريل حتى نهاية العام. يتيح الذكاء الاصطناعي للقراصنة أتمتة البحث عن الثغرات، مما يجعل من الصعب بشكل متزايد على الدفاعات البشرية والتكنولوجية مواكبة ذلك.
هذا السيناريو من الفشل التشغيلي المستمر يسلط الضوء على الحاجة إلى تغيير جذري في نهج أمن البلوكشين، خاصة إذا كانت المالية التقليدية تنوي حقًا نقل أصول بقيم مرتفعة إلى هذا النظام.
مستقبل البلوكشين بين المخاطر والفرص
تمثل هجرة الأصول إلى السجلات على السلسلة واحدة من أكبر الفرص لقطاع التمويل، لكنها أيضًا واحدة من أكثر التحديات تعقيدًا. تدرك البنوك والمؤسسات المالية الفوائد المحتملة للبلوكشين، لكنها لا تستطيع تجاهل المخاطر المتزايدة المرتبطة بالاختراقات والاستغلالات المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
لتجاوز هذا المأزق، سيكون من الضروري الاستثمار في حلول أمنية جديدة قادرة على سد الفجوة بين موارد القراصنة وموارد المدافعين. عندها فقط سيكون من الممكن تحويل البلوكشين إلى أداة آمنة وموثوقة حقًا لإدارة الأصول على نطاق واسع.
في انتظار هذه التطورات، تظل المالية التقليدية في موقع المتفرج، تراقب عن كثب التقدم التكنولوجي وتطورات القطاع، مدركة أن الرهان هائل: إنه، حرفيًا، معضلة بقيمة تريليون دولار.
