Summary
معيار جديد للشفافية في مكافحة الجريمة المالية
نشرت شركة Wirex Limited، وهي شركة بريطانية رائدة في مجال المدفوعات الرقمية، تقرير الشفافية الخاص بها للنصف الأول من عام 2026، مقدّمة نظرة تفصيلية على الاستراتيجيات المعتمدة لحماية العملاء وتعزيز الثقة في القطاع المالي. خلال الفترة من يناير إلى يونيو 2026، منعت الشركة سحب ما يقرب من 450.000 جنيه إسترليني عبر عمليات احتيال، كما قامت بحظر 225.000 جنيه إسترليني إضافية من الأموال المشتبه في ارتباطها بأنشطة إجرامية. وهو إنجاز يشهد على التزام Wirex Limited العملي في مجال الوقاية من الجريمة المالية.
قطاع تحت الضغط: تزايد عمليات الاحتيال في المملكة المتحدة
السياق الذي تعمل فيه Wirex Limited بعيد كل البعد عن البساطة. فوفقًا لأحدث البيانات، فإن ظاهرة الاحتيال في المملكة المتحدة في تزايد مستمر وتزداد تعقيدًا. ففي عام 2025 وحده، أبلغ أعضاء UK Finance عن خسائر بقيمة 1,28 مليار جنيه إسترليني بسبب الاحتيال، بينما تقدّر الوكالة الوطنية للجريمة (National Crime Agency) أنه يتم غسل أكثر من 100 مليار جنيه إسترليني سنويًا. في هذا المشهد، تصبح الشفافية والمسؤولية عناصر أساسية للحفاظ على ثقة المستهلكين.
الوقاية والتعاون: أرقام الأمان
في النصف الأول من عام 2026، شهدت عمليات Wirex Limited في المملكة المتحدة تنفيذ ما يقرب من 250 تدخلاً للوقاية من الاحتيال وتقديم أكثر من 180 بلاغًا عن أنشطة مشبوهة (SARs) إلى الوكالة الوطنية للجريمة. كما دعمت الشركة 52 طلبًا من جهات إنفاذ القانون لتحقيقات جارية، مما يبرهن على تعاون فعّال مع السلطات.
وتبرز أيضًا بيانات مهمة أخرى تتعلق بتقليل شكاوى العملاء: مقارنة بالنصف الثاني من عام 2025، انخفضت الشكاوى بنسبة 42%، بينما تراجعت الحالات المحالة إلى خدمة أمين المظالم المالي (Financial Ombudsman Service) بنسبة 67%. تعكس هذه النتائج فعالية التدابير المتخذة وارتفاع مستوى رضا المستخدمين.
قواعد متطورة وتدريب موجّه
طبّقت Wirex Limited عدد 246 قاعدة للوقاية تعمل في وقت واحد على منصات مختلفة، مما يضمن رقابة شاملة وسريعة على المعاملات. وقد بلغ أعلى مبلغ لعملية احتيالية واحدة تم حظرها 14.009 جنيهات إسترلينية، في دليل على قدرة الشركة على التدخل حتى في المبالغ الكبيرة.
وبفضل التدريب الموجّه للمحللين والتغذية الراجعة المباشرة من الوكالة الوطنية للجريمة، انخفض عدد بلاغات الأنشطة المشبوهة (SARs) المقدّمة بنسبة 25% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2025، في إشارة إلى دقة أكبر في تحديد الأنشطة المشبوهة.
الذكاء الاصطناعي في صميم الاستراتيجية
يشكّل استخدام الذكاء الاصطناعي لرصد الأنشطة غير المشروعة جانبًا محوريًا في استراتيجية Wirex Limited. فقد أتاح التحليل المدعوم بالذكاء الاصطناعي، خلال النصف الأول من العام، اكتشاف شبكة دولية من “البغال” – وهم أشخاص ينقلون أموالاً غير مشروعة عبر الحدود الوطنية – مما أدى إلى اعتماد قواعد كشف جديدة لاعتراض حالات مماثلة في الوقت المناسب. وقد منح هذا النهج المبتكر شركة Wirex Limited لقب حل الامتثال بالذكاء الاصطناعي للعام (AI Compliance Solution of the Year) من قبل جمعية الامتثال الدولية (International Compliance Association).
منصات داخلية جديدة لتعزيز الوقاية
يبرز التقرير أيضًا دمج منصتين جديدتين تم تطويرهما داخليًا، ستدخلان حيز التشغيل في الأشهر المقبلة لتعزيز مكافحة الجريمة المالية بشكل أكبر. الأولى، Sentinel، هي أداة مستقلة لمراجعة حالات مكافحة غسل الأموال (AML) والإبلاغ عنها، بينما الثانية، Tradecraft، توفّر تدريبًا للمحللين حول سيناريوهات إجرامية يتم توليدها بواسطة الذكاء الاصطناعي. ووفقًا للرئيس التنفيذي تشيتان شاه، ستزيد هذه الابتكارات من قدرة الشركة على منع الأنشطة غير المشروعة.
نداء الرئيس التنفيذي: مسؤولية مشتركة ضد الاحتيال
أثناء تعليقه على نتائج التقرير، شدّد تشيتان شاه على أن حماية العملاء ونزاهة النظام المالي البريطاني تمثلان أولويتين مطلقتين، خاصة في سياق تزايد أحجام المعاملات. وأوضح شاه أن عمليات الاحتيال الاستثمارية تشكّل التهديد الرئيسي، وغالبًا ما تنشأ على وسائل التواصل الاجتماعي وتصل إلى Wirex عندما يكون العميل بالفعل تحت الضغط. ومن هنا جاء النداء إلى مزيد من تحمّل المسؤولية من جانب شركات التكنولوجيا الكبرى، ومنصات التواصل الاجتماعي، وشركات الاتصالات، وخدمات المراسلة، التي يُطلب منها تحمّل المسؤولية عن الأضرار التي تسهم في التسبب بها.
Wirex Limited: جسر نحو تمويل رقمي آمن
تتميّز Wirex Limited، الخاضعة لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) كمؤسسة أموال إلكترونية (Electronic Money Institution)، بتقديمها طرق دفع آمنة وحلولاً مبتكرة تسهّل إدارة عملات متعددة. وبصفتها عضوًا رئيسيًا في كل من Visa وMastercard، تتبوأ الشركة موقع الصدارة في تبنّي توجهات Web3، مما يجعل التمويل الرقمي وإدارة الثروة في متناول جمهور متزايد الاتساع.
ومن خلال النشر الطوعي لتقرير الشفافية، تؤكد Wirex Limited نفسها كنموذج للمسؤولية والشفافية في قطاع تُعد الثقة فيه عنصرًا أساسيًا. إن الالتزام بمكافحة الجريمة المالية، واعتماد التقنيات المتقدمة، والتعاون مع السلطات يمثّل نموذجًا يحتذى به لكامل قطاع المدفوعات الرقمية.
للمزيد من التفاصيل وللاطلاع على التقرير الكامل، يمكن زيارة الموقع الرسمي لشركة Wirex Limited.
