قامت السلطات الكورية الجنوبية بتكثيف التدقيق على بورصة العملات المشفرة بعد خلل كبير في النظام، مع تعليق وشيك لبورصة Bithumb يجذب انتباه الصناعة بأكملها.
Summary
استهداف FIU لبورصة Bithumb بسبب انتهاكات AML وKYC
تواجه بورصة Bithumb التي تتخذ من كوريا الجنوبية مقراً لها ضغوطاً قانونية متزايدة بعد خطأ كبير في النظام في فبراير 2024 أدى إلى إرسال أكثر من 43 مليار دولار من البيتكوين (BTC) إلى المستخدمين. هذا الخلل جذب بسرعة انتباه الجهات التنظيمية وأثار مخاوف بشأن تنظيم الأصول الرقمية في البلاد.
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) إشعاراً أولياً بتعليق جزئي للأعمال لمدة ستة أشهر بسبب انتهاكات مزعومة لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) بموجب قانون المعاملات المالية الخاصة. علاوة على ذلك، يبرز هذا القضية عدم التسامح المتزايد من الجهات التنظيمية تجاه الثغرات في الامتثال بين منصات التداول الكبرى.
وفقاً لوسائل الإعلام المحلية، فإن FIU، التي تعمل تحت إشراف لجنة الخدمات المالية (FSC)، قلقة بشأن تعاملات Bithumb مع مشغل أصول افتراضية غير معلن في الخارج وما وصفه المسؤولون بأنه انتهاكات Bithumb لقوانين AML. ومع ذلك، لا تزال السلطات في عملية تحديد مدى خطورة الإجراءات التنفيذية النهائية.
نطاق التعليق المقترح
تشمل العقوبات الأولية تعليق الأعمال لمدة ستة أشهر وتوبيخاً رسمياً للرئيس التنفيذي لـBithumb، لي جاي-وون. ومع ذلك، فإن الإجراءات المقترحة مستهدفة بدلاً من إغلاق كامل للعمليات، وفقاً للإشعار الأولي.
إذا تم التأكيد، سيتم منع العملاء الجدد من تحويل الأصول الرقمية عبر المنصة، بينما سيظل بإمكان المستخدمين الحاليين إيداع وسحب الوون الكوري والعملات المشفرة كالمعتاد. تم تصميم هذا الإطار لاحتواء المخاطر المرتبطة بالتسجيل والتحقق، مع الحفاظ على الاستمرارية لحاملي الحسابات الحاليين.
تخطط وحدة الاستخبارات المالية لعقد لجنة مراجعة عقوبات FIU في وقت لاحق من هذا الشهر لتحديد النتيجة النهائية. ومع ذلك، قد يتغير توقيت وهيكل العقوبات الدقيقة بناءً على مداولات اللجنة.
في رد رسمي، أكد ممثل Bithumb أن القرار لا يزال أولياً فقط وأن نطاق أي قيود محتملة قد يتغير. أوضح المتحدث أن الحدود المقترحة تركز فقط على تحويلات الأصول الافتراضية للمستخدمين الجدد ولا ترقى إلى تعليق أوسع لخدمات Bithumb الأساسية.
حادثة “البيتكوين الشبح” في 6 فبراير
يستند الرد التنظيمي إلى ما يسميه المعلقون المحليون الآن حادثة البيتكوين الشبح، التي اندلعت في 6 فبراير 2024. حث المشرعون الجهات التنظيمية على التحرك بعد أن تسببت الأنظمة الداخلية للبورصة في توزيعات غير مقصودة هائلة من BTC.
في أعقاب الخلل، أنشأت السلطات المالية فريق استجابة طارئة يعمل مع تحالف تبادل الأصول الرقمية (DAXA)، وهو هيئة ذاتية التنظيم تمثل البورصات المحلية الرائدة في العملات المشفرة. علاوة على ذلك، بدأ فريق العمل المشترك هذا في فحص عمليات التحقق من الأصول والضوابط الداخلية في منصات رئيسية أخرى.
تشمل الفحص حالياً أربع بورصات بارزة في كوريا الجنوبية: Upbit، Coinone، Korbit وGOPAX. قد يتم تضمين أي نقاط ضعف مكتشفة في هذه المراجعات في معايير DAXA الذاتية التنظيم، مما قد يشكل تشريعات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية المستقبلية وتوقعات الامتثال.
تفاصيل خطأ توزيع بقيمة 40 مليار دولار
تعود سلسلة الأحداث إلى حملة ترويجية في Bithumb، حيث قام موظف عن طريق الخطأ بإيداع كميات هائلة من BTC للمستخدمين. تحديداً، أدى خطأ الموظف إلى توزيع 620,000 بيتكوين، بقيمة تزيد عن 40 مليار دولار، على 249 حساباً فردياً.
لحسن الحظ، تم استرداد حوالي 99% من BTC المخصص بشكل خاطئ لاحقاً، مما حد من الأضرار المالية المباشرة للبورصة وعملائها. ومع ذلك، أثارت الأرقام الكبيرة المعنية مخاوف عميقة بشأن الضوابط الداخلية للبورصة وإدارة السجلات في واحدة من أقدم أماكن التداول في كوريا الجنوبية.
تظهر الإفصاحات التنظيمية السابقة أن Bithumb كانت تحتفظ فقط بـ 175 BTC في احتياطياتها الخاصة، وأقل من 50,000 بيتكوين عند تضمين أصول العملاء. ومع ذلك، فإن خطأ التوزيع تجاوز بوضوح تلك الاحتياطيات بهامش كبير، مما كشف عن فجوات خطيرة في الفحوصات قبل المعاملات.
تشير هذه الأرقام إلى أن أنظمة المخاطر والتسوية في المنصة فشلت في منع التحويلات المستحيلة، مما أدى إلى توزيعات BTC غير منتظمة شوهت تسعير السوق. علاوة على ذلك، يُستشهد بالقضية الآن كمثال صارخ على إخفاقات Bithumb في KYC ونواقص الحوكمة الأوسع داخل بعض منصات التداول الكبيرة.
رد الفعل السياسي والمخاوف الهيكلية
استغل صانعو السياسات في كوريا الجنوبية القضية كدليل على أن البورصات المحلية تتطلب ضمانات أكثر صرامة. كما جادل كيم جيهو، المتحدث باسم الحزب الديمقراطي الحاكم، بأن حادثة “البيتكوين الشبح” كشفت عن أكثر من مجرد خطأ إدخال بشري بسيط.
وفقاً لكيم، كشف الانهيار عن عيوب هيكلية أعمق في آليات المراقبة والضوابط الداخلية لمنصات العملات المشفرة. ومع ذلك، أكد المتحدث أن الرقابة الأقوى يجب أن تقترن بقواعد واضحة حتى يتمكن القطاع من النمو في ظل إطار تنظيمي يمكن التنبؤ به.
من المرجح الآن أن يستغل المنظمون والمشرعون هذه الحلقة أثناء تحسين نهج البلاد تجاه أسواق الأصول الرقمية. في هذا السياق، قد تكون نتيجة قضية Bithumb بمثابة مؤشر على مدى شدة تطبيق السلطات للامتثال وكيفية تحسين البورصات لدفاعاتها.
باختصار، تشير العقوبات المقترحة، والتفتيشات الواسعة النطاق لمنصات الأقران، والنقاش السياسي المستمر إلى أن كوريا الجنوبية تدخل مرحلة جديدة من الرقابة على العملات المشفرة، مع اعتبار حلقة Bithumb نقطة تحول حاسمة.
