تايغر غلوبال تدعم بنك مقاصة للعملات المستقرة بقيمة 180 مليون دولار مُصمَّم للذكاء الاصطناعي

شركة ناشئة لم يكن أحد خارج دوائر التمويل المتخصصة قد سمع بها للتو حصلت على 180 مليون دولار لبناء ما كان قطاع المدفوعات العالمي بحاجة إليه منذ زمن طويل لكنه لم يحصل عليه بالكامل قط: بنك مقاصة لعملات مستقرة مُصمَّم من الصفر لعصر الذكاء الاصطناعي. هذه هي الرهانات التي يضعها Augustus، ومجموعة من المستثمرين الكبار تدعمه.

أهم النقاط

• جمع Augustus مبلغ 180 مليون دولار عند تقييم قدره مليار دولار، مع قيادة Tiger Global لجولة التمويل.
• تبني الشركة بنك مقاصة اتحادياً بُني أصلاً للذكاء الاصطناعي يركز على العملات المستقرة والمال القابل للبرمجة — دون إصدار عملتها المستقرة الخاصة.
• حصل Augustus على موافقة مشروطة من OCC للحصول على ميثاق بنك وطني أميركي في مايو؛ وستتيح الموافقة النهائية له الوصول المباشر إلى مقاصة الدولار الأميركي.
• يعالج بالفعل مليارات اليورو سنوياً عبر كيان منظم في فنلندا ويعد منصة Kraken من بين عملائه.
• يُخطَّط للتوسع عبر أميركا اللاتينية وجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا.

جمع Augustus 180 مليون دولار عند تقييم قدره مليار دولار لتحديث بنوك المقاصة

قاد صندوق Tiger Global جولة التمويل، وانضم إليه Hummingbird وQED ومؤسسو Nubank وRamp وCircle وDeel. تشكيلة المستثمرين لافتة: فهي تجسر بين رأس المال الاستثماري التقليدي ومشغلي العملات المشفرة الذين يفهمون بدقة الاحتكاك الذي يحاول Augustus إزالته من المدفوعات عبر الحدود.

تركز رسالة الشركة على جزء من البنية التحتية المالية نادراً ما يتصدر العناوين — وهو البنوك المراسلة. هذه هي شبكة العلاقات بين البنوك التي تسمح للأموال بالتحرك دولياً، وقد ظلت إلى حد كبير دون تغيير لعقود. بطيئة، صامتة في عطلة نهاية الأسبوع، ونوافذ تسوية تمتد ليومين. قال الرئيس التنفيذي فرديناند دابيتز بصراحة لموقع CoinDesk: “نعتقد أن التوزيع يتعطل عند طبقة بنك المقاصة”.

جولة تمويل بقيادة Tiger Global مع مستثمرين رئيسيين في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة

يشير اتساع نطاق المؤسسين المشاركين — من Nubank وRamp على جانب التكنولوجيا المالية إلى Circle وDeel على جانب العملات المشفرة والمدفوعات العالمية — إلى أن هذا ليس رهاناً على بنية تحتية مضاربية. هؤلاء مشغّلون أداروا المدفوعات على نطاق واسع ويرون فجوة عند طبقة المقاصة يسعى Augustus لملئها.

التركيز على بنية تحتية مصرفية أصلية للذكاء الاصطناعي لمدفوعات عصر العملات المستقرة

يُصر Augustus بوضوح على أنه لن يصدر عملته المستقرة الخاصة. بدلاً من ذلك، يريد أن يكون البنك الذي يقف خلف البنوك — الكيان الذي يمكّن المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية وشركات العملات المشفرة من تحريك القيمة بسلاسة عبر كل من قنوات الدفع التقليدية وشبكات البلوكشين. فكّر فيه أقل كشركة عملات مشفرة وأكثر كمزوّد للأدوات الأساسية في اندفاع نحو الذهب حيث يكون الذهب هو المال القابل للبرمجة.

بناء بنك مقاصة لمدفوعات عملات مستقرة قابلة للبرمجة وتعمل على مدار الساعة

تم بناء المنصة بالكامل من الصفر، متجاوزة برمجيات البنوك القديمة التي يضطر معظم اللاعبين الحاليين إلى صيانتها. هذا القرار المعماري هو ما يسمح لـ Augustus بتقديم مدفوعات وتسوية قابلة للبرمجة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع — وهي قدرة لا تستطيع بنوك المقاصة التقليدية تكرارها هيكلياً دون إعادة البناء من الأساس.

عمليات مقاصة اليورو الحالية عبر كيان فنلندي منظم يعالج مليارات سنوياً

هذه ليست قصة شركة بلا إيرادات. يدير Augustus بالفعل مقاصة اليورو من خلال كيانه الفنلندي المنظم، حيث يعالج مليارات اليورو سنوياً. تشمل قاعدة عملائه الحالية شركات تكنولوجيا مالية دولية وبنوكاً وشركات عملات مشفرة — من بينها منصة تداول العملات المشفرة Kraken. يمنح هذا السجل التشغيلي جولة التمويل البالغة 180 مليون دولار وزناً مختلفاً عن مجرد وعد ببنية تحتية.

المنصة تدعم المدفوعات والتسوية القابلة للبرمجة على مدار الساعة

تتجاوز أهمية القدرة على التسوية المستمرة مجرد عامل الراحة. أحد نقاط الاحتكاك التي يبرزها Augustus هو التريليونات من الدولارات المقدَّر أنها تجلس خاملة في حسابات مراسلة عبر النظام المصرفي العالمي — سيولة مقفلة لأن المؤسسات تحتاج إلى هوامش أمان ضد تأخيرات التسوية. يمكن لبنك مقاصة يقوم بالتسوية على مدار الساعة وعبر كل من قنوات العملات الورقية وقنوات البلوكشين أن يحرر، نظرياً، هذا رأس المال المحتجز.

هذه هي الحجة الاستراتيجية الأعمق هنا. الأمر لا يتعلق فقط بمدفوعات أسرع؛ بل يتعلق بإطلاق عدم كفاءة هيكلية متجذرة في الطريقة التي تم بها配ين بنية التمويل العالمي لأجيال.

التقدم التنظيمي والتوسع في الأسواق الناشئة العالمية

حصل Augustus على موافقة مشروطة لميثاق بنك وطني أميركي من مكتب المراقب المالي للعملة في مايو. ستمنح الموافقة النهائية من OCC الشركة وصولاً مباشراً إلى مقاصة الدولار الأميركي — وهي ترقية كبيرة مقارنة بعلاقات البنوك المراسلة التي تعتمد عليها معظم البنوك غير الأميركية للوصول إلى سيولة الدولار.

موافقة OCC المشروطة والطريق نحو المقاصة المباشرة للدولار الأميركي

وضع بنك حاصل على ميثاق اتحادي في الولايات المتحدة ليس مجرد خانة تنظيمية بسيطة. سيضع ذلك Augustus في موقع منافسة مباشرة مع مؤسسات المقاصة الأميركية الراسخة، مقدماً مقاصة بالدولار لعملاء دوليين دون طبقات من الاعتماد على أطراف مقابلة التي تبطئ وتعقّد معاملات اليوم عبر الحدود.

توسيع قاعدة العملاء في أميركا اللاتينية وجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا

مع نشر رأس المال الجديد، يستهدف Augustus التوسع عبر أميركا اللاتينية وجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا — وهي مناطق يظل فيها الوصول إلى الخدمات المصرفية بالدولار الأميركي محدوداً هيكلياً. بالنسبة للمؤسسات المالية في تلك الأسواق، فإن المقاصة الموثوقة والقابلة للبرمجة بالدولار ليست مجرد تحسين منتج؛ بل هي بنية تحتية يفتقرون إليها حالياً أو لا يمكنهم الوصول إليها إلا عبر وسطاء بطيئين ومكلفين.

رؤية لتمويل مدفوع بالذكاء الاصطناعي مع أموال عملات مستقرة قابلة للبرمجة

تصبح أطروحة بنك مقاصة العملات المستقرة أكثر وضوحاً عندما يربط دابيتز ذلك بصعود وكلاء الذكاء الاصطناعي في التمويل. قال: “إذا كان من المفترض أن تتفاعل وكلاء الذكاء الاصطناعي مع البنك بطريقة ذات معنى، فسوف يحتاجون إلى أموال قابلة للبرمجة”. المنطق مباشر: الأنظمة الذاتية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي التي تعمل في الأسواق المالية لا يمكنها الانتظار يومين للتسوية أو التكيّف مع التوقف في عطلة نهاية الأسبوع. إنها تحتاج إلى بنية تحتية تستجيب بسرعة الآلة.

رؤية دابيتز بعيدة المدى طموحة. قال لموقع CoinDesk: “نعتقد أنه بعد 10 سنوات من الآن ستقدم جميع بنوك المقاصة قنوات عملات مستقرة كما تقدم Fedwire”. هذا الإطار — قنوات العملات المستقرة كميزة قياسية في بنية المقاصة بدلاً من كونها إضافة غريبة — هو القناعة المنظمة وراء كل ما يبنيه Augustus.

ما إذا كان هذا الجدول الزمني سيثبت صحته يعتمد على التقارب التنظيمي ومنحنيات تبني العملات المستقرة ومدى سرعة تحرك البنوك القائمة. لكن Augustus لا ينتظر تلك المناقشة. لديه تقييم بمليار دولار، وميثاق بنك أميركي معتمد مشروطاً، وعمليات مقاصة يورو حية — وهو الآن ينشر 180 مليون دولار لبناء القنوات قبل أن تُحسم المنافسة.

الأسئلة الشائعة

ما الغرض الرئيسي من جولة التمويل الأخيرة البالغة 180 مليون دولار لـ Augustus؟

جمع Augustus 180 مليون دولار لبناء وتوسيع بنية تحتية لبنك مقاصة أصلي للذكاء الاصطناعي تركز على مدفوعات العملات المستقرة والمال القابل للبرمجة، مع خطط لتوسيع الوصول إلى مقاصة الدولار الأميركي وتنمية قاعدة عملائه في الأسواق الناشئة.

ما الذي يميز منصة بنك المقاصة الخاصة بـ Augustus؟

طوّر Augustus منصته المصرفية من الصفر بدلاً من الاعتماد على برمجيات مصرفية قديمة، مما يمكّنه من دعم المدفوعات والتسوية القابلة للبرمجة على مدار الساعة — وهي قدرة لا تستطيع بنوك المقاصة التقليدية المبنية على بنى تحتية أقدم تكرارها بسهولة.

هل يخطط Augustus لإصدار عملته المستقرة الخاصة؟

لا. لا يخطط Augustus لإصدار عملته المستقرة الخاصة. يتركز تركيزه على توفير البنية التحتية المصرفية التي تسمح للمؤسسات المالية بتحريك الأموال عبر كل من أنظمة الدفع التقليدية وشبكات البلوكشين.

ما هو الوضع التنظيمي لـ Augustus في الولايات المتحدة؟

حصل Augustus على موافقة مشروطة لميثاق بنك وطني أميركي من مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) في مايو. ستمنح الموافقة النهائية الشركة وصولاً مباشراً إلى مقاصة الدولار الأميركي.

{“@context”:”https://schema.org”,”@type”:”FAQPage”,”mainEntity”:[{“@type”:”Question”,”name”:”ما الغرض الرئيسي من جولة التمويل الأخيرة البالغة 180 مليون دولار لـ Augustus؟”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”جمع Augustus 180 مليون دولار لبناء وتوسيع بنية تحتية لبنك مقاصة أصلي للذكاء الاصطناعي تركز على مدفوعات العملات المستقرة والمال القابل للبرمجة، مع خطط لتوسيع الوصول إلى مقاصة الدولار الأميركي وتنمية قاعدة عملائه في الأسواق الناشئة.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”ما الذي يميز منصة بنك المقاصة الخاصة بـ Augustus؟”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”طوّر Augustus منصته المصرفية من الصفر بدلاً من الاعتماد على برمجيات مصرفية قديمة، مما يمكّنه من دعم المدفوعات والتسوية القابلة للبرمجة على مدار الساعة — وهي قدرة لا تستطيع بنوك المقاصة التقليدية المبنية على بنى تحتية أقدم تكرارها بسهولة.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”هل يخطط Augustus لإصدار عملته المستقرة الخاصة؟”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”لا. لا يخطط Augustus لإصدار عملته المستقرة الخاصة. يتركز تركيزه على توفير البنية التحتية المصرفية التي تسمح للمؤسسات المالية بتحريك الأموال عبر كل من أنظمة الدفع التقليدية وشبكات البلوكشين.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”ما هو الوضع التنظيمي لـ Augustus في الولايات المتحدة؟”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”حصل Augustus على موافقة مشروطة لميثاق بنك وطني أميركي من مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) في مايو. ستمنح الموافقة النهائية الشركة وصولاً مباشراً إلى مقاصة الدولار الأميركي.”}}]}

تم إعداد هذه المقالة بمساعدة الذكاء الاصطناعي ومراجعتها من قبل الفريق التحريري.